Planificación de fin de Año

Revisar su cartera

Permitir que los impuestos dictar su estrategia de inversión rara vez es una buena idea. Pero si ya está pensando en la venta de valores u otros activos apreciados, cortándolas suelta a finales de año se podría ahorrar dinero.

Los contribuyentes de los soportes superiores deben buscar las pérdidas a compensar las ganancias de inversión. La compensación de las ganancias es particularmente importante para los contribuyentes en el tramo impositivo del 39,6% (ingresos más de $ 406.751 para los solteros, $ 457,601 para parejas casadas), porque se enfrentan a los impuestos de hasta el 23,8% sobre los dividendos y ganancias de capital a largo plazo, no a la tasa del 15% que se aplica a la mayoría de los inversores.

No vender acciones para bloquear en una pérdida con la intención de comprar de nuevo de inmediato. La regla del IRS “venta ficticia” que prohíbe a reclamar la pérdida si se compra la misma o de una inversión “sustancialmente idéntica” dentro de los 30 días de la venta.